تسهیلات رشد تولید یکی از طرح هایی است که با هدف حمایت از شرکت های دانش بنیان و فناور ارائه می شود تا بتوانند فعالیت های خود را بدون دغدغه کمبود نقدینگی ادامه دهند. این نوع تسهیلات شرکت های دانش بنیان معمولا برای تأمین هزینه های جاری اجرای قراردادها یا تولید محصولات مورد استفاده قرار می گیرد و به شرکت ها کمک می کند تا پروژه های خود را با سرعت و کیفیت بیشتری پیش ببرند. اگر شما هم صاحب یک شرکت دانش بنیان هستید یا به دنبال راهی برای تأمین مالی پروژه های تولیدی خود می گردید ، احتمالا این طرح می تواند برایتان مفید باشد. در این مقاله به زبان ساده توضیح می دهیم که تسهیلات رشد تولید چیست ، چه شرایطی دارد و چطور می توانید از آن استفاده کنید. اگر می خواهید بدانید دقیقاً چه شرکت هایی مشمول این تسهیلات می شوند و مراحل دریافت آن چگونه است ، تا انتهای مطلب همراه ما باشید.
شرایط دریافت تسهیلات رشد تولید صندوق فن آسا برای شرکت های دانش بنیان
برای دریافت تسهیلات رشد تولید از صندوق فن آسا ، شرکت باید ابتدا ثابت کند که در حال اجرای یک قرارداد فعال مرتبط با محصولات یا خدمات دانش بنیان است. این قرارداد می تواند با سازمان های دولتی ، شرکت های خصوصی یا نهادهای عمومی باشد ، به شرطی که موضوع آن به فناوری و تولید دانش بنیان مرتبط باشد. همچنین شرکت باید مدارک لازم مانند مجوز دانش بنیان ، مستندات مالی ، صورت وضعیت اجرای قرارداد و اطلاعات حساب های بانکی خود را ارائه کند تا ارزیابی توان مالی و عملکردی آن انجام شود.
صندوق فن آسا در فرآیند بررسی ، علاوه بر وضعیت قرارداد ، به میزان پیشرفت پروژه ، گردش مالی شرکت و توان بازپرداخت آن توجه می کند. پس از تأیید نهایی ، مبلغ تسهیلات بر اساس درصدی از قرارداد تعیین می شود و به صورت مرحله ای یا یک جا پرداخت می گردد. هدف این طرح کمک به شرکت ها برای جبران کسری نقدینگی و جلوگیری از توقف پروژه های تولیدی در اثر کمبود سرمایه در گردش است.
مدارک لازم برای درخواست تسهیلات رشد تولید در صندوق نوآوری و شکوفایی
1. مجوز دانشبنیان
مجوز معتبر از معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری
2. درخواست رسمی شرکت
در سربرگ شرکت و با امضای مدیرعامل
3. قراردادهای فروش
قرارداد یا قراردادهای فروش محصولات یا خدمات دانشبنیان با ذکر مبلغ و زمانبندی
4. صورتوضعیت و فاکتورها
صورتوضعیت یا فاکتورهای هزینهای مرتبط با اجرای قرارداد
5. اظهارنامه مالیاتی و صورتهای مالی
آخرین اظهارنامه مالیاتی و گزارش حسابرسی یا صورتهای مالی سالانه
6. گزارش پیشرفت پروژه
گزارش پیشرفت پروژه یا طرح تولیدی
7. مدارک هویتی و ثبتی
اساسنامه، روزنامه رسمی، آگهی آخرین تغییرات هیئتمدیره و صاحبان امضا
8. اطلاعات بانکی
شماره حساب و اطلاعات بانکی شرکت برای واریز تسهیلات
9. تضامین و ضمانتها
مدارک مربوط به ضمانت یا تضامین پیشنهادی طبق درخواست صندوق
نرخ سود و دوره بازپرداخت تسهیلات رشد تولید چقدر است؟
نرخ سود تسهیلات رشد تولید صندوق فن آسا برای شرکت های دانش بنیان 20 درصد در نظر گرفته شده است. این نرخ با هدف حمایت از فعالیت های فناورانه و تولیدی تعیین شده تا فشار مالی کمتری بر شرکت ها وارد شود. دوره بازپرداخت این تسهیلات به همراه دوره تنفس حداکثر ۱۲ ماه است ، به این معنا که شرکت می تواند متناسب با شرایط اجرای قرارداد خود از مدتی تنفس برای شروع بازپرداخت استفاده کند و سپس اقساط را در بازه زمانی تعیین شده تسویه نماید. این ساختار زمانی به شرکت ها کمک می کند تا در طول اجرای پروژه نقدینگی کافی برای ادامه فعالیت داشته باشند و پس از دریافت درآمد حاصل از قرارداد ، بازپرداخت تسهیلات را آغاز کنند.
مراحل ثبت نام و دریافت تسهیلات رشد تولید برای شرکت های دانش بنیان
فرآیند ثبت نام و دریافت تسهیلات رشد تولید برای شرکت های دانش بنیان به صورت مرحلهای انجام می شود. در ابتدا شرکت باید با مراجعه به سامانه صندوق فن آسا یا صندوق نوآوری و شکوفایی ، فرم درخواست تسهیلات را تکمیل و اطلاعات پایه شرکت ، حوزه فعالیت و نوع قراردادهای جاری خود را ثبت کند. در مرحله بعد ، مدارک مورد نیاز شامل مجوز دانش بنیان ، مستندات قرارداد ، صورت های مالی و سایر مدارک پشتیبان بارگذاری می شود تا بررسی اولیه انجام گیرد. پس از این مرحله ، کارشناسان صندوق پرونده را از نظر فنی ، مالی و اعتباری ارزیابی کرده و در صورت تأیید ، میزان تسهیلات قابل پرداخت تعیین می شود. در ادامه ، قرارداد تسهیلات میان شرکت و صندوق منعقد شده و تضامین لازم مطابق مقررات ارائه می گردد. پس از امضای قرارداد و تأیید نهایی ، مبلغ تسهیلات به صورت مرحله ای یا یک جا به حساب شرکت واریز می شود تا برای پوشش هزینه های اجرای پروژه مورد استفاده قرار گیرد.
آیا امکان تمدید دوره بازپرداخت تسهیلات رشد تولید وجود دارد؟
تمدید دوره بازپرداخت تسهیلات رشد تولید به صورت معمول در دستور کار صندوق فن آسا نیست و اصل بر بازپرداخت تسهیلات در بازه تعیین شده حداکثر ۱۲ ماه است. با این حال ، در شرایط خاص و با ارائه مستندات معتبر از سوی شرکت مانند تأخیر در پرداخت از طرف کارفرما یا بروز مشکلات غیرمترقبه در اجرای قرارداد ، امکان بررسی درخواست تمدید وجود دارد. این موضوع منوط به تأیید کارشناسان صندوق و تصویب در کمیته اعتباری است. در صورت موافقت ، ممکن است دوره بازپرداخت برای مدت محدودی تمدید شود یا شرایط جدیدی برای بازپرداخت تعیین گردد. بنابراین شرکت ها باید برنامه مالی و اجرایی خود را به گونه ای تنظیم کنند که بازپرداخت تسهیلات در زمان مقرر انجام شود و تنها در صورت وجود دلایل موجه اقدام به درخواست تمدید نمایند.
تفاوت تسهیلات رشد تولید با طرحهای سرمایه در گردش بانکی
تسهیلات رشد تولید صندوق فن آسا با طرح های معمول سرمایه در گردش بانکی تفاوت های مهمی دارد. نخست ، این تسهیلات ویژه شرکت های دانش بنیان و فناور طراحی شده و هدف آن حمایت از تولید و اجرای قراردادهای دانش بنیان است ، در حالی که تسهیلات سرمایه در گردش بانکی معمولاً برای شرکت ها و کسب و کارهای عمومی با هر نوع فعالیت ارائه می شود.
روند ارزیابی و پرداخت تسهیلات رشد تولید بیشتر مبتنی بر بررسی قراردادها و پروژه های فناورانه است تا ارزیابی صرفاً اعتبار مالی شرکت ، در حالی که بانک ها عمدتاً وضعیت مالی ، گردش حساب و وثایق بانکی را معیار قرار می دهند.
همچنین تسهیلات رشد تولید معمولاً سقف مشخصی از قرارداد و درصد تعیین شده ای از مبلغ باقی مانده آن دارد و بهصورت مستقیم برای پوشش هزینه های جاری پروژه های دانش بنیان اختصاص می یابد اما تسهیلات سرمایه در گردش بانکی انعطاف بیشتری دارد و می تواند برای هر نوع هزینه عملیاتی یا تأمین مواد اولیه استفاده شود.
در نهایت ، نرخ سود و شرایط بازپرداخت نیز متفاوت و برای حمایت از شرکت های فناور بهینه سازی شده است.
مزایا و معایب استفاده از تسهیلات رشد تولید برای شرکت های فناور
استفاده از تسهیلات رشد تولید برای شرکت های فناور مزایای قابل توجهی دارد اما همراه با برخی محدودیت ها نیز هست. از مهم ترین مزایا می توان به دسترسی سریع به نقدینگی برای پوشش هزینه های جاری پروژه های دانش بنیان اشاره کرد که به شرکت ها امکان می دهد بدون توقف اجرای قراردادها فعالیت کنند. این تسهیلات همچنین به دلیل اختصاصی بودن برای شرکت های فناور ، فرآیند ارزیابی فنی و مالی متناسب با نیازهای تولیدی دارد و کمتر به وثیقه های سنگین بانکی نیازمند است. مزیت دیگر ، تسهیل مدیریت پروژه و کاهش ریسک مالی ناشی از کمبود سرمایه در گردش است.
با این حال ، معایبی نیز وجود دارد ؛ از جمله اینکه سقف تسهیلات محدود است و تنها درصدی از قرارداد پوشش داده می شود ، بنابراین ممکن است تمام نیازهای مالی شرکت را تأمین نکند. همچنین شرکت ها باید دقت کافی در برنامه ریزی بازپرداخت داشته باشند ، زیرا عدم رعایت زمان بندی می تواند منجر به جریمه یا فشار مالی شود. علاوه بر این ، شرکت های تازه تأسیس یا فاقد قرارداد قطعی ممکن است امکان بهره مندی از این تسهیلات را نداشته باشند.
تسهیلات مالی
-
تسهیلات لیزینگ
-
تسهیلات نمونه سازی
-
تسهیلات تولید صنعتی
-
تسهیلات سرمایه در گردش
